Już dzisiaj startuje trzecia edycja wydarzeń inicjowanych przez Fine Data mająca na celu weryfikację wdrożonych procedur związanych z AML. W poprzednich dwóch latach zweryfikowaliśmy ponad 80 procedur i innych dokumentów przesłanych nam przez biura rachunkowe. Tylko dwie lub trzy procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy były dobrej jakości i widać było, że...
Co z sygnalistami?
25 września zaczęła obowiązywać ustawa o ochronie sygnalistów. Po reakcji naszych dotychczasowych klientów widzimy, że implementacja systemów obsługi zgłoszeń wewnętrznych nie jest pierwszoplanowym zagadnieniem. Odnotowaliśmy dość duże zainteresowanie zakupem dokumentacji ze strony kancelarii prawnych i biur rachunkowych. Ponieważ podmioty te nie były w stanie wyłożyć minimum 2000 zł za komplet...
23 maja sejm przyjął ustawę o ochronie osób zgłaszających naruszenia prawa Unii.
Przedsiębiorcy czekają. Cztery lata temu czekali na ustawę, dzisiaj czekają na publikację w Dzienniku ustaw. Ciężko rozmawia się z osobami którym "wydaje się...". Argumenty nie trafiają. Przykłady są relatywizowane i porównywane do konkretnych firm i branż. Przedsiębiorcy zaczynają kombinować jak ominąć obowiązki wynikające z przepisów prawa. Totalnie nie rozumieją tego...
Ostatnia prosta
8 maja ma się odbyć pierwsze czytanie projektu ustawy o ochronie sygnalistów. Tym samym Polska jako niemal ostatni członek UE zmierza do wdrożenia Dyrektywy 2019/1937. Fine data nieustannie prowadzi działania edukacyjne wśród przedsiębiorców. W maju kolejne szkolenie tym razem we współpracy z Infobrokerska.pl. Przedsiębiorcy coraz częściej szukają informacji o sygnalistach....
Rząd przyjął projekt ustawy
Przedsiębiorcy nie rozumieją co może ich czekać po wejściu w życie ustawy o ochronie osób zgłaszających naruszenia prawa Unii. Ledwie zrobiło się głośniej o sygnalistach, a Fine Data ma dwa zlecenia które zakończą się zgłoszeniami zewnętrznymi. Firmy których zgłoszenie dotyczy, totalnie nie zdają sobie sprawy z konsekwencji przewin jakie popełniają....
Sygnaliści coraz bliżej…
Do odbiorców przekazu medialnego coraz częściej dociera informacja o zbliżającym się obowiązku wdrożenia sygnalistów. Oczywiście większość to treści sponsorowane. Podobne informacje docierają bezpośrednio do właścicieli firm zatrudniających powyżej 50 osób. Niestety większość z tych informacji ma wywrzeć presję i zmusić klienta do zakupu usługi lub produktu. Przy okazji wzbudza się...
Weryfikacja CRBR
W ramach obsługi biur rachunkowych, prowadzimy weryfikację klientów w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych. Zgodnie z art. 58 ustawy o przeciw działaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, podmiotów obowiązanych do zgłaszania beneficjentów jest dość dużo. Począwszy od spółek z ograniczoną odpowiedzialnością, spółki jawne, komandytowe, ale także spółdzielnie czy stowarzyszenia i fundacje....
Nowy prezes UODO…
Zaczyna się proces zmiany prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych. Do 20 listopada partie polityczne mogą desygnować swoich kandydatów na to stanowisko. Biorąc pod uwagę zamieszanie związane z wyborem nowej Rady Ministrów, stanowisko w UODO nie jest najważniejszym zagadnieniem dla naszych nowo wybranych parlamentarzystów. Miejmy nadzieję że kolejnym prezesem będzie osoba...
Czy pieniężna kara administracyjna, to najgorsze co może nas spotkać?
O kontrolach SANEPID czy PIP można napisać tomy opasłych podręczników dotyczących kontroli i przedsiębiorczości. Myślę, że każdy spotkał się z określeniem; - "Jak już przychodzą to mandat musi być". W 2018 roku w życie weszło kilka aktów prawa, które w swoich zapisach mają informację o pieniężnych karach administracyjnych. Czyli już...
Kontrola NBP…
Wciągu trzech tygodni odnotowaliśmy trzy zdarzenia związane z AML, wymagające pilnej interwencji. Ostatnie z nich dotyczy instytucji obowiązanej w której właśnie toczy się kontrola NBP. Kontrolujący podważyli zapisy procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Kontrolowali będą również ocenę ryzyka prania pieniędzy. Po pierwszych kontaktach z kontrolującymi, mamy swoje spostrzeżenia. Nie ze wszystkimi...